Постановлением Правления Центрального банка Республики Узбекистан и Департамента по борьбе с налоговыми, валютными преступлениями и легализацией преступных доходов при Генеральной прокуратуре республики от 25 ноября текущего года установлены новые внутренние правила контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках Узбекистана.
Правилами, в частности, скорректированы критерии и признаки, при которых банковские операции признаются подозрительными, а именно при наличии одного из нижеследующих параметров:
- одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;
- получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев;
- продажа или покупка физическими лицами денежных средств в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев;
- перечисление денежных средств за пределы Республики Узбекистан на счет, открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств в Республику Узбекистан со счета, открытого на анонимного владельца или при отсутствии сведений об отправителе;
- денежные средства переводятся за пределы Республики Узбекистан на счета или в пользу лиц, постоянно проживающих или зарегистрированных в оффшорных зонах, либо поступают в Республику Узбекистан со счетов таких лиц единовременно или многократно в течение 30 дней, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день последнего перевода (поступления);
- операции с лицами-нерезидентами, являющимися эмитентами акций на предъявителя;
- сомнительная операция, в отношении которой коммерческим банком принято решение о включении ее в категорию операций, подлежащих сообщению;
- другие операции, не имеющие критериев и признаков, предусмотренных в данном пункте, и не подпадающих в категорию сомнительных операций, установленных настоящими правилами и внутренними правилами коммерческого банка, в отношении которых у коммерческого банка имеются подозрения в причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансированию терроризма.
Напомним, что ранее к подозрительным относились, в частности, операция совершенные при следующих критериях:
- получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 1000-кратного размера минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев;
- продажа или покупка физическими лицами денежных средств в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую 1000-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев;
В связи с новым постановлением, данные критерии считаются утратившими силу.
Кроме того, внутренними правилами коммерческих банков страны могут быть установлены дополнительные критерии и признаки сомнительных операций.
Добавим, что согласно данному постановлению, коммерческие банки республики должны уделять повышенное внимание всем сложным, необычно крупным операциям, а также всем необычным схемам совершения операций, не имеющим явной экономической или законной цели.