Valiant Bank, Berner Kantonalbank и Vontobel объявили, что будут принимать участие в программе министерства юстиции США и швейцарских властей, сообщает The Wall Street Journal. Она направлена на то, чтобы выявить незадекларированные средства, которые американцы хранят в швейцарских банках, чтобы уйти от налогов.
Швейцарские регуляторы недавно предупредили банки, что лучше сотрудничать со следствием и в случае нарушений заплатить штрафы, чем иметь судебные разбирательства с минюстом США. Они должны до понедельника сообщить управлению по надзору за финансовыми рынками (FINMA) о том, будут ли участвовать в программе.
Минюст США надеется обойти действующие в стране законы о банковской тайне: швейцарские кредиторы не раскроют имен своих клиентов, но предоставят другую информацию, которую можно будет использовать, чтобы идентифицировать нарушителей. Эта программа вызвала опасения в Швейцарии: раскрытая информация может привлечь к ответственности банкиров, которые не знали, что нарушают американские законы, а штрафы могут нанести урон сотням средних и мелких банков страны.
По условиям программы банки будут разделены на несколько категорий по размеру назадекларированных активов американских клиентов на их балансе. К первой категории уже относятся около десятка банков, которые находятся под следствием властей США и не были включены в программу добровольного раскрытия информации. Среди них находятся Credit Suisse, Julius Baer и швейцарский филиал HSBC.
Valiant и Berner Kantonalbank относятся ко второй категории. Им угрожают штрафы в зависимости от размера средств, которые укрывались на их счетах, и срока, в течение которого они там находились. Valiant сообщил, что менее 0,1% из 400 000 его клиентов - американцы. А Berner Kantonalbank сказал, что доля активов резидентов США в банке не превышает 0,2% (по информации E2 Management Consulting, общий размер активов под управлением банка - около 17 млрд швейцарских франков).
Банк Vontobel заявил, что находится в третьей категории, поскольку не помогал американцам уклоняться от налогов и может это доказать. Такие банки имеют право не предоставлять информацию минюсту США до июля 2014 г.
Борьба американские властей с швейцарскими банками началась более четырех лет назад, когда в 2009 г. UBS заплатил штраф размером $780 млн за то, что помогал клиентам уходить от налогов.